為鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極拓展綠色金融業(yè)務(wù)，不斷加強(qiáng)對(duì)高質(zhì)量發(fā)展和綠色低碳發(fā)展的金融支持，統(tǒng)籌開展綠色金融評(píng)價(jià)，中國人民銀行日前印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》，對(duì)綠色金融評(píng)價(jià)的指標(biāo)及方法、評(píng)估結(jié)果和運(yùn)用等作了具體安排。該方案自今年7月1日起實(shí)施。

評(píng)價(jià)體系日臻完善

《方案》明確，綠色金融業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展的各項(xiàng)符合綠色金融標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括但不限于綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色租賃、綠色信托、綠色理財(cái)?shù)取?/p>

根據(jù)《方案》，綠色金融評(píng)價(jià)指標(biāo)包括定量和定性兩類。其中，定量指標(biāo)權(quán)重80%，定性指標(biāo)權(quán)重20%。綠色金融評(píng)價(jià)定量指標(biāo)包括綠色金融業(yè)務(wù)總額占比、綠色金融業(yè)務(wù)總額份額占比、綠色金融業(yè)務(wù)總額同比增速、綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)總額占比等4項(xiàng)。定性得分由中國人民銀行結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等情況并根據(jù)定性指標(biāo)體系確定。具體可以分為執(zhí)行國家及地方綠色金融政策情況、機(jī)構(gòu)綠色金融制度制定及實(shí)施情況、金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況等3大類內(nèi)容。

“綠色金融是促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要抓手之一。近年來，我國綠色金融的發(fā)展已經(jīng)取得了階段性重要成果，初步建立了全球第一個(gè)較為完整的綠色金融政策框架和全球最大的綠色金融市場。”中銀香港金融研究院研究員丁孟對(duì)國際商報(bào)記者表示，一個(gè)能較好反映中國綠色金融整體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建，需要對(duì)綠色金融事業(yè)的全部環(huán)節(jié)，即政府部門、綠色投資者、綠色金融市場及最終綠色產(chǎn)業(yè)進(jìn)行考量，以確保其體系的完備性。從該方案可以看到，綠色金融評(píng)價(jià)定量指標(biāo)中的境內(nèi)綠色貸款余額采用央行調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門提供的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，也在綠色債券品種、持有量等方面作了明確規(guī)定，體現(xiàn)了對(duì)綠色金融市場風(fēng)險(xiǎn)方面的專業(yè)把控，有利于綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制的建設(shè)。

“另外，政府部門風(fēng)險(xiǎn)占中國綠色金融整體風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重最高，其監(jiān)管、推動(dòng)作用對(duì)中國綠色金融的發(fā)展影響最大。”據(jù)悉，早在今年2月，《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)績評(píng)價(jià)方案》就向社會(huì)公開征求意見。中國人民銀行研究局局長王信當(dāng)時(shí)說：“中國早在2017年就開始了金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)工作。環(huán)境和氣候信息披露離不開綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的制定，只有在充分準(zhǔn)確的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上才能夠進(jìn)行信息披露，信息披露才具有可比性。綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在方案出臺(tái)之前已先行試用《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，目前部分試驗(yàn)區(qū)已實(shí)現(xiàn)了轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息全披露。

引金融資源壯大實(shí)體經(jīng)濟(jì)

“除了小微企業(yè)，信貸投放的另一個(gè)重點(diǎn)在于綠色發(fā)展。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，綠色低碳循環(huán)產(chǎn)業(yè)將迎來重要發(fā)展機(jī)遇。但綠色發(fā)展需要長期巨額的資金投入。《方案》的推出，是促進(jìn)資金流入綠色行業(yè)和領(lǐng)域的一項(xiàng)重要舉措。

中國農(nóng)業(yè)大學(xué)工商管理教授董曉宇對(duì)國際商報(bào)記者表示，金融差異化支持政策的實(shí)質(zhì)是政府引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將金融資源優(yōu)先向節(jié)能環(huán)保等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)傾斜，鼓勵(lì)企業(yè)綠色、循環(huán)和低碳發(fā)展，最終目標(biāo)是促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)一般具有公益性、正外部性的特征，投資回報(bào)周期長，市場化程度低，如果沒有差異化的信貸支持，很難獲得銀行等金融機(jī)構(gòu)的融資，銀監(jiān)會(huì)通過政策的引導(dǎo)、監(jiān)督、考核使得銀行等金融機(jī)構(gòu)必須作出信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整，落實(shí)新發(fā)展理念，讓金融資源更加有針對(duì)性地發(fā)揮“滴灌”的作用。

據(jù)悉，目前中國綠色信貸的政策體系已比較完備，從2007年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布節(jié)能減排授信指導(dǎo)意見起，已經(jīng)形成了綠色信貸指引、能效信貸指引、綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評(píng)價(jià)、綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄等一系列文件，通過采取差異化的利率支持措施，嚴(yán)格控制落后產(chǎn)能，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，取得了良好的成效。

對(duì)此，中投協(xié)咨詢委辦公室副主任郭海飛對(duì)國際商報(bào)記者表示，銀行應(yīng)加大綠色信貸投放力度和占比，應(yīng)優(yōu)先審批綠色項(xiàng)目或企業(yè)的貸款申請(qǐng)，如能給予利率優(yōu)惠更好。但也要注意做好盡調(diào)和風(fēng)控管理，防止“偽綠”企業(yè)騙貸或違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，可充分應(yīng)用綠色保險(xiǎn)緩沖風(fēng)險(xiǎn)。