武漢檢察機(jī)關(guān)批捕一涉嫌詐騙團(tuán)伙

“放大貸款業(yè)務(wù)”里的騙局

在湖北武漢，有人利用“代辦貸款業(yè)務(wù)”“10～100倍放大貸款額度”等噱頭，招攬客戶騙錢(qián)，事情敗露后跑路最終被抓。日前，記者從湖北省武漢市江漢區(qū)人民檢察院獲悉，幾起類(lèi)似案件背后的“黑手”是同一群人，被害人達(dá)60余人，涉案金額300余萬(wàn)元。劉某等14人被檢察院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。

去年11月21日，武漢市公安局江漢區(qū)分局來(lái)了30多名報(bào)案者，反映武漢創(chuàng)鑫嘉惠信息咨詢服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“創(chuàng)鑫嘉惠公司”)騙錢(qián)后跑路。

潘女士介紹，2017年8月，她在網(wǎng)上看到廣告稱(chēng)，創(chuàng)鑫嘉惠公司可以代辦大額貸款，還不需要本人征信記錄。潘女士找到該公司，工作人員用她的手機(jī)下載App，貸款51300元，隨后即將這筆錢(qián)劃走，“說(shuō)能幫我把貸款擴(kuò)大10倍，只要我和親朋好友熟記他們給我準(zhǔn)備的資料，在銀行人員打電話審核時(shí)，答對(duì)信息，貸款就能辦下來(lái)。”

潘女士前前后后接了5次審核電話，都沒(méi)有通過(guò)。后來(lái)，潘女士去創(chuàng)鑫嘉惠公司，卻發(fā)現(xiàn)已人去樓空。

創(chuàng)鑫嘉惠公司涉案人數(shù)眾多，引起了公安機(jī)關(guān)的重視。民警布下法網(wǎng)，全面追逃該公司股東、員工。

“我事先不知道這是家詐騙公司，工作中才漸漸察覺(jué)不對(duì)勁，但被公司負(fù)責(zé)人、經(jīng)理一番‘洗腦’后，就麻木了。”創(chuàng)鑫嘉惠公司1名業(yè)務(wù)員介紹，公司老板姓牟，背后還有3名股東。

這名員工入職后，參加了培訓(xùn)，內(nèi)容是熟悉業(yè)務(wù)招徠客戶。剛開(kāi)始，公司以放大10倍貸款為廣告招攬業(yè)務(wù)，到后來(lái)膽子變大，承諾能幫人放大貸款至100倍。

一般模式是，客戶簽完合同后，會(huì)被告知在家等消息，24小時(shí)內(nèi)會(huì)有“審核電話”打入，客戶必須接聽(tīng)并回答正確才能放款成功。但據(jù)這名員工所知，沒(méi)有一個(gè)人通過(guò)“審核”，所謂放大貸款，是一場(chǎng)徹頭徹尾的騙局。

今年6月7日，創(chuàng)鑫嘉惠公司股東之一劉某被抓獲。據(jù)其供述，他和宮某、趙某、孫某一起在武漢成立了多家類(lèi)似公司。

“我們?cè)谕獾匾?jiàn)識(shí)了3種騙術(shù)：個(gè)人信用貸款、個(gè)人芝麻貸款和背債業(yè)務(wù)”，劉某供述，個(gè)人信用貸款業(yè)務(wù)是他們給客戶提供虛假資料，告訴客戶會(huì)有小額貸款公司或銀行通過(guò)電話對(duì)他們審核，實(shí)際上，打電話的都是公司自己人，根本不會(huì)讓他們審核通過(guò)，主要是為了騙取客戶手續(xù)費(fèi)。個(gè)人芝麻貸款業(yè)務(wù)跟前一種類(lèi)似，只是手續(xù)費(fèi)由客戶繳納現(xiàn)金換成了通過(guò)小額貸款公司App申請(qǐng)的貸款。背債業(yè)務(wù)是承諾能幫客戶將小額貸款公司App申請(qǐng)到的貸款通過(guò)銀行內(nèi)部關(guān)系放大100倍，客戶得到其中50%左右的錢(qián)，沒(méi)有利息，還款期限長(zhǎng)達(dá)30～50年，所付出的代價(jià)只是在該銀行征信記錄上記一筆。

劉某等人發(fā)現(xiàn)，個(gè)人信用貸款業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求小，個(gè)人芝麻貸款業(yè)務(wù)利潤(rùn)少、容易被察覺(jué)，他們就把重心轉(zhuǎn)移向了“背債”業(yè)務(wù)。開(kāi)辦創(chuàng)鑫嘉惠公司后，2017年又開(kāi)辦了武漢信達(dá)恒昌信息咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信達(dá)恒昌公司”)、武漢華盛昌信信息咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華盛昌信公司”)，主營(yíng)“背債”業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)員余某被抓獲后供述，員工在公司詐騙期間均使用化名，以免被人發(fā)覺(jué)。其實(shí)公司根本沒(méi)有能力進(jìn)行貸款放大業(yè)務(wù)，所謂的3種業(yè)務(wù)只是將客戶的錢(qián)騙到自己手中，若客戶問(wèn)起，則極盡拖延。2017年11月17日前后，經(jīng)理派人將電腦都拖走了，讓員工將合同全部銷(xiāo)毀。經(jīng)理給員工分紅后，公司就地解散。

檢方查明，上述公司趁被害人發(fā)覺(jué)前跑路，劉某留在武漢。2018年2月至4月，劉某與孫某、宮某又合開(kāi)了宗厚勞務(wù)公司，陳先生等7人被騙。

陳先生等人均是在網(wǎng)上看到該勞務(wù)公司信息，和公司簽訂外派勞務(wù)合同，繳納一定服務(wù)費(fèi)后，在家等消息。等到了約定時(shí)間再聯(lián)系，業(yè)務(wù)員手機(jī)關(guān)機(jī)，公司也改頭換面，變成其他單位了。

“我們這一群人來(lái)武漢就是騙錢(qián)的。”犯罪嫌疑人王某供述，公司自稱(chēng)是勞務(wù)輸出公司，聲稱(chēng)能在國(guó)外找到薪酬優(yōu)厚的工作，但需要事先收取服務(wù)費(fèi)。簽訂完合同后，讓客戶等消息，3個(gè)月不成功保證退錢(qián)，在此期間盡可能騙取更多的服務(wù)費(fèi)，等到客戶醒悟時(shí)，他們已攜款潛逃。

今年6月，劉某等人陸續(xù)落網(wǎng)。經(jīng)查，創(chuàng)鑫嘉惠公司涉案金額1247849元，信達(dá)恒昌公司涉案金額314144元，華盛昌信公司涉案金額1416077元，宗厚勞務(wù)公司涉案金額213400元，總計(jì)人民幣3191470元，被害人數(shù)達(dá)60余人。劉某、趙某等人均為85后、90后，文化程度從小學(xué)到大學(xué)不等。

朱凜睿 閆永革 中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者 朱娟娟 來(lái)源：中國(guó)青年報(bào)