開設“澳融新游”“中轅致富”“祥福在線”等多個虛假網絡投資平臺作惡
一電信網絡詐騙團伙在湖南落網(誠信建設萬里行)
本報記者 王云娜
《 人民日報 》( 2018年07月11日 06 版) “全新投資模式，投入周期資金自由，不壓本金，回報率高，有意請添加QQ……”“利潤豐厚，可隨時提取……”近年來，諸如此類的投資信息時常出現在網絡社交群中。面對高收益的誘惑，“好奇”之下，有人開始小額嘗試。一點“蠅頭小利”讓人嘗到甜頭，此后逐步加大投入，從幾百到幾千再到上萬。等到最終打算“收手”時，卻發現投資平臺、介紹人和錢早已一同神秘消失。
天津市南開區的劉女士就是這類騙局的受害者，今年4月至5月，在網友推薦下，她在一個叫做“澳融新游”的網絡理財平臺投資了承諾高回報的理財項目。“我盯著‘騙子’的利息，‘騙子’卻盯著我的本金，他們一步步獲取我的信任，讓我落入精心編織的陷阱。”提起被騙的經歷，劉女士震驚中帶著氣憤。
今年6月初，長沙警方與婁底警方在長沙、婁底、湘潭等地抓捕了這場騙局背后的新型電信網絡詐騙團伙，40多名嫌疑人全部落網，止付凍結資金120萬元。經審訊偵查，除了澳融新游外，這個團伙還擁有中轅致富、祥福在線等多個虛假網絡投資平臺。日前，記者前往湖南，進行了深入調查。
先給一點甜頭，再卷巨款消失
“群友們都說自己掙了不少。”今年4月，劉女士被微信網友拉進澳融新游網絡理財平臺的投資群，這個平臺號稱利潤豐厚、隨時提取。觀察了一段時間后，劉女士也開始跟著投資。
“第一次投了200元，一天后就獲利5元。我嘗試了提現，的確很快到賬。”4月10日的第一筆投資讓劉女士嘗到了一點甜頭，也使她放下了戒備之心。從4月17日起，她開始陸續往平臺里投錢。其間，又成功提現過一次，這讓她徹底相信了這個平臺。
“等我再想提現，賬號卻突然被凍結了。”5月中旬，當她想把累計投入的5萬多元本金提現時，系統卻顯示賬戶因涉嫌套利被凍結。想要解凍，就必須往賬號里充值88888元。“平臺承諾，解凍后這筆錢將直接進入我自己的賬號里。”收到客服回復后，劉女士深信不疑，按照平臺要求，把88888元錢打入了某個指定賬戶。“賬戶解凍了，而且里面的確有這筆錢。”可令她沒想到的是，錢是進了自己賬戶，但依然不能提現。
劉女士再度聯系客服，客服又給出了這樣的解釋：“銀行卡信息里沒有支行信息，必須補充完善才能提現。要修改銀行卡信息，必須再充值188888元。”
這一次，有所警覺的劉女士沒有直接充值，而是抱著一絲疑慮找到客服。可當她試圖跟平臺及客服進一步交涉時，平臺卻注銷了，客服也聯系不上，介紹的網友也失蹤了。“這才知道自己上當受騙了!”她趕忙報了警，可此時她已累計投入14萬多元。
同是今年4月，湖南省長沙市開福區的張小姐也在網友介紹下，上網投資一款“模式新穎、回報較高”的項目——中轅致富。第一天投資2000元，很快她就掙了1740元。緊接著，她又小投了幾筆，掙了1630元。第三天，張小姐想賺一筆大的，往賬號里充值了5萬多元，可中轅致富的系統卻關閉了，錢也取不出來了。
“嫌疑人在網上發布投資理財廣告，承諾高額回報，吸引受害人注意。”長沙市公安局開福分局刑偵大隊副隊長戴斌說，受害人往往抱著試一試的態度，先進行小額投資，這時嫌疑人會讓受害人嘗到甜頭。當受害人放松警惕大額投資時，詐騙團伙不僅會修改后臺數據，以各種借口阻礙提現，還會將平臺突然關閉，卷款消失。
拉攏感情行騙，詐騙平臺難辨
“一開始，我們只是拉拉家常。”劉女士有一個分享優惠券信息的微信群，今年初群里一個網友申請加她為微信好友。“最初群里都是一些熟人，后面人拉人，一下就變成了幾百人的大群?？僧吘苟际侨河眩鸵矝]多想。”剛開始，這個網友沒有推薦任何項目，只是找話題跟她聊天，分享生活中的大事小情。一來二去，劉女士把這名網友當成了靠譜的熟人，“現在想來，他就是為了拉攏感情，增加信任度。”
沒過多久，該網友給她介紹了一個“金融盤”項目——澳融新游。“也擔心過會上當受騙，所以當時就沒答應注冊，只同意進群看看。”可進群后，看到群友們聊得熱火朝天，大家紛紛分享戰果。“我從群里加了好幾個人私聊，他們都說自己掙了錢。”劉女士動了心，開始陸續往澳融新游的網上平臺充錢。
“可平臺關閉后，這些人也都消失了。他們要么是‘騙子’，要么是‘騙子’雇來的‘托’。”劉女士感到十分委屈，“騙子利用社交平臺發布虛假詐騙廣告、公然建群行騙，讓我們這些老實人防不勝防。”
劉女士說，一開始她也留了心眼，登錄平臺時也認真觀察了一番，可這個平臺的網頁制作精美高端，還注明了公司注冊地址、聯系電話等基本信息，就連理財產品的購買模式都和大金融機構如出一轍，“網站看上去很正規，有很強的蒙蔽性，我們普通人，哪里辨別得出這是虛假詐騙網站?”劉女士既憤怒又困惑。
謀劃聯動機制，探索實時止付
“受害人銀行卡里的錢通過銀聯進入第三方支付公司，再經過第四方支付公司到達第五方支付公司，最后通過第五方支付公司進入犯罪嫌疑人的賬戶。”長沙市公安局開福分局刑偵大隊反電信詐騙中隊中隊長周輝介紹，受害人報案后，民警立即向長沙市公安局反電信詐騙中心匯報，請求對受害人資金實時止付，但由于受害人資金全都來源于第五方支付公司“鑫匯寶”，無法止付成功。
“為了減少受害人損失、找到更多的受害者，我們從嫌疑人銀行流水往上調查溯源，通過每一個環節中不同的流水號，追蹤錢款的來源賬戶。”周輝說。反電詐中隊來到位于深圳的“鑫匯寶”公司，對嫌疑人賬號進行了止付。從這家公司入手，前往位于多個城市的第四方支付公司、第三方支付公司，獲取相關數據信息。目前，警方已聯系銀聯總部，并辦理相關手續，即將找到此案中更多的受害人。
“公安機關抓到了這些‘騙子’，為我們受害人出了口惡氣，也避免了更多的人上當受騙。”劉女士說。如今，犯罪分子已經落網，即將受到法律制裁。
“受害人一鍵充值、嫌疑人一鍵收款，我們在辦案取證時卻‘跑斷腿’，大大降低了辦案效率。”周輝建議，有關部門加大對第四方支付及其下游企業的監管力度，督促它們在方便商戶的同時，加強對商戶的審核管理，避免為詐騙團伙違法犯罪提供便利。同時，建立公安機關與互聯網支付企業的聯動機制，一旦發生電信詐騙案件，能通過反電詐中心實時止付，最大限度地減少受害人損失。
嚴格網絡監管，加強信息保護
網絡理財投資詐騙之所以泛濫，一個重要原因在于違法門檻低、成本低。
“目前，網絡理財投資詐騙已經形成了一個黑色產業鏈。”一位接受采訪的專家表示，網絡注冊門檻低、費用低，而網站監管還不到位，一些專門為詐騙團伙制作網站的專業公司開始在線上線下活動。通過操控網站后臺，詐騙團伙可以隨意修改數據，“讓你掙你就掙，讓你虧你就虧”。
對此，這位專家認為，當下需要進一步加大網絡監管力度，及時查處一些看似“高大上”、實為騙局的網站。同時，要加大對詐騙黑色產業鏈的打擊力度，不讓任何一個環節漏網。
個人信息泄露是新型電信網絡詐騙屢禁不絕的根本原因。據業內人士介紹，通過購買個人信息，詐騙團伙實現了“精準施策”。例如，針對關注理財投資的老百姓，“騙子”會極力向他們推薦“金融盤”等詐騙平臺;針對游戲玩家，“騙子”會制作虛假游戲平臺，實施詐騙。加強對互聯網企業保護個人信息的法律約束，有助于更好地將個人信息保護起來。
