近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰決定書(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕52號)顯示，利安人壽保險股份有限公司(簡稱“利安人壽”)存在提供虛假報告報表的違法行為，被銀保監(jiān)會罰款30萬元;時任新渠道部副總經(jīng)理湯偉負(fù)有直接責(zé)任，被警告并罰款5萬元。
經(jīng)查，利安人壽存在以下違法行為：
2017年3月20日至3月30日，利安人壽通過線下填寫投保單、線下收繳保費(fèi)、業(yè)務(wù)管理部手工錄單的方式銷售“多利寶終身壽險(投資連結(jié)型)”，涉及保費(fèi)2.01億元。上述業(yè)務(wù)未通過利安人壽自營網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，也未通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，但公司在業(yè)務(wù)投保單上“業(yè)務(wù)銷售渠道”記載為“網(wǎng)銷”，“代理人姓名”記載為“網(wǎng)絡(luò)銷售”，“代理人代碼”記載為“632W10100”(江蘇分公司的虛擬銷售代碼)。2017年4月11日，利安人壽向原保監(jiān)會上報“2017年3月壽險公司互聯(lián)網(wǎng)保險統(tǒng)計表”，將上述業(yè)務(wù)記載為“自營網(wǎng)絡(luò)平臺-保險公司”。
時任新渠道部副總經(jīng)理湯偉負(fù)責(zé)公司網(wǎng)銷業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)填報由其審批上報，對提供虛假報告報表負(fù)有直接責(zé)任。
銀保監(jiān)會指出，上述事實(shí)，有互聯(lián)網(wǎng)保險統(tǒng)計表、分析報告報送截屏、湯偉調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，銀保監(jiān)會決定作出如下行政處罰：上述行為違反《保險法》第八十六條的規(guī)定;根據(jù)該法第一百七十條，對利安人壽罰款30萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對湯偉警告并罰款5萬元。
官網(wǎng)顯示，利安人壽成立于2011年7月，是經(jīng)原中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的一家全國性人身保險公司。利安人壽股東由江蘇省國際信托有限責(zé)任公司、江蘇交通控股有限公司、南京紫金投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、江蘇匯鴻國際集團(tuán)股份有限公司、江蘇省信用再擔(dān)保集團(tuán)有限公司等5家國有企業(yè)和深圳市柏霖資產(chǎn)管理有限公司、雨潤控股集團(tuán)有限公司、月星集團(tuán)有限公司、紅豆集團(tuán)有限公司、遠(yuǎn)東控股集團(tuán)有限公司等5家民營企業(yè)組成。目前，公司注冊資本45.79億元人民幣，總部位于南京。
經(jīng)原中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，利安人壽可以經(jīng)營人壽保險、健康保險、意外傷害保險等人身保險業(yè)務(wù)，上述人身保險業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)，國家法律、法規(guī)允許的保險資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，以及經(jīng)原中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
天眼查顯示，利安人壽持股5%以上股東分別為：江蘇省國際信托有限責(zé)任公司持股22.79%、深圳市柏霖資產(chǎn)管理有限公司持股18.96%、雨潤控股集團(tuán)有限公司持股17.82%、江蘇交通控股有限公司持股14.09%、月星集團(tuán)有限公司持股9.13%、南京紫金投資集團(tuán)有限責(zé)任公司持股5.17%。
相關(guān)處罰：
《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。
《保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕52號)
當(dāng)事人：利安人壽保險股份有限公司(以下簡稱利安人壽)
住所：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路235號雨潤國際廣場B1樓8-13層
法定代表人：祝義財
當(dāng)事人：湯偉
職務(wù)：時任利安人壽新渠道部副總經(jīng)理(網(wǎng)銷渠道負(fù)責(zé)人)
住址：上海市徐匯區(qū)長橋八村
根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我會對利安人壽涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，利安人壽存在以下違法行為：
2017年3月20日至3月30日，利安人壽通過線下填寫投保單、線下收繳保費(fèi)、業(yè)務(wù)管理部手工錄單的方式銷售“多利寶終身壽險(投資連結(jié)型)”，涉及保費(fèi)20,097.3萬元。上述業(yè)務(wù)未通過利安人壽自營網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，也未通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺銷售，但公司在業(yè)務(wù)投保單上“業(yè)務(wù)銷售渠道”記載為“網(wǎng)銷”，“代理人姓名”記載為“網(wǎng)絡(luò)銷售”，“代理人代碼”記載為“632W10100”(江蘇分公司的虛擬銷售代碼)。2017年4月11日，利安人壽向原保監(jiān)會上報“2017年3月壽險公司互聯(lián)網(wǎng)保險統(tǒng)計表”，將上述業(yè)務(wù)記載為“自營網(wǎng)絡(luò)平臺-保險公司”。
時任新渠道部副總經(jīng)理湯偉負(fù)責(zé)公司網(wǎng)銷業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)填報由其審批上報，對提供虛假報告報表負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有互聯(lián)網(wǎng)保險統(tǒng)計表、分析報告報送截屏、湯偉調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我會決定作出如下行政處罰：
上述行為違反《保險法》第八十六條的規(guī)定;根據(jù)該法第一百七十條，對利安人壽罰款30萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對湯偉警告并罰款5萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)時告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
2020年7月22日
