央行今年已開出近9000萬罰單！百度、蘇寧、銀聯(lián)在列

7個月，63張罰單，45家機構，罰沒近9000萬。

中國支付網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，央行針對第三方支付機構已開出63張罰單，涉及45家公司，罰沒總額約8936萬元。其中，7月12日，迅付信息科技有限公司(后稱環(huán)迅支付)因違反支付業(yè)務規(guī)定，領受“天價”罰單，合計被處罰約5939萬元。

5家支付機構“吃”百萬級罰單

從罰沒總額來看，2019年以來，累計有5家第三方機構被央行開出百萬級別的罰單，分別是環(huán)迅支付、匯潮支付、隨行支付、易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線。

7月12日，央行開出支付業(yè)史上最高金額罰單，環(huán)迅支付合計被處罰近6000萬元。據(jù)公開資料，此次近6000萬元的“天價”罰單并不是環(huán)迅支付收到的第一張罰單。環(huán)迅支付自2016年獲得續(xù)展以來，前后因為違反《中華人民共和國反洗錢法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規(guī)定，違反支付業(yè)務規(guī)定等被央行累計處罰5次，合計處罰金額高達6145萬元。

5月7日，匯潮支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等原因，合計被處以630萬元罰款。

隨行支付有限公司僅在上半年就被罰了兩次，合計處以718萬元罰款。3月1日，隨行支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等違法行為，被開出590萬罰單。不到兩個月，其又因違反有關反洗錢規(guī)定的行為，被處以罰款128萬元。

此外，易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線也因違反支付結算管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定等行為，被分別處罰350萬元、178萬元。

百度、京東、銀聯(lián)、平安、蘇寧等巨頭在列

值得注意的是，今年以來第三方支付機構罰單里，不乏百度、銀聯(lián)、蘇寧等巨頭。

5月13日，百度旗下第三方支付機構百付寶科技有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法有關規(guī)定被罰3萬元。

前文提到的網(wǎng)銀在線實際上是京東集團的全資子公司。工商信息顯示，網(wǎng)銀在線成立于2003年6月，注冊資本為10億元，全資控股股東是京東數(shù)科;主營業(yè)務包括互聯(lián)網(wǎng)支付(全國)、移動電話支付(全國)、銀行卡收單(北京市)，而其支付業(yè)務許可證有效期至2021年5月2日。

此外，中國銀聯(lián)旗下廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡支付有限公司也因違反支付結算規(guī)定被處罰15萬元。早在2017年，該支付公司因違反非金融機構支付服務管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定，領了央行60余萬罰單。

廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡支付官網(wǎng)顯示，該公司成立于2001年12月，是中國銀聯(lián)旗下、銀聯(lián)商務全資控股公司，專業(yè)從事銀行卡收單及專業(yè)化服務、互聯(lián)網(wǎng)支付、預付卡受理等主營業(yè)務。2011年5月，公司獲得人民銀行頒發(fā)的全國首批《支付業(yè)務許可證》;2016年8月，獲得《支付業(yè)務許可證》續(xù)展。

此外，蘇寧旗下易付寶網(wǎng)絡科技以及平安旗下的平安付電子支付也因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規(guī)定分別被處罰4萬元、7萬元。

來源：21世紀經(jīng)濟報道記者根據(jù)中國支付網(wǎng)數(shù)據(jù)梳理。

多家被“三連罰” 盛付通累計收11張罰單

值得一提的是，今年以來，北京海科融通、福建國通星驛、付臨門支付、盛付通、深圳瑞銀信、銀盛支付等6家第三方支付機構被“三連罰”。

相比環(huán)迅支付等機構，盛付通近幾年被罰金額雖然不高，次數(shù)卻很頻繁。據(jù)統(tǒng)計，盛付通上半年3次累計被罰99萬元;中國支付網(wǎng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，自2014年至今盛付通已收到央行11張罰單，合計罰沒近300萬元。

根據(jù)盛付通官網(wǎng)發(fā)布的《非銀行支付機構關于客戶投訴及處理情況的信息披露公告》，在2018年，該公司收到投訴共4422件，其中，交易類客戶投訴事件數(shù)量4039件;服務類客戶投訴事件數(shù)量為383件。其中處理完畢的客戶投訴事件率為99.71%。

公開資料顯示，盛付通成立于2008年6月份，注冊資本2.5億元，2011年首批獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照。擁有全國性的線上線下支付、預付費卡支付、跨境外匯人民幣支付、小貸等支付業(yè)務牌照，是全國僅有的四家全牌照支付公司之一。