凍結580萬，42人被抓！表面為游戲軟件服務，實為賭博平臺洗錢，多個"第四方支付"平臺被獲破
大量非法“第四方支付”平臺正不斷涌現(xiàn)。
6月13日，公安部召開新聞發(fā)布會通報全國公安機關“凈網(wǎng)2019”專項行動典型案例，其中福建警方破獲的一起利用非法“第四方支付”平臺幫助境外賭博網(wǎng)站進行“洗錢”案引起記者注意，該案件抓獲犯罪嫌疑人42名，凍結涉案資金580余萬元。
公安部網(wǎng)絡安全保衛(wèi)局巡視員、副局長張宏業(yè)介紹，所謂“第四方支付”平臺又稱聚合支付，聚合第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商等接口，非法對外提供綜合支付結算業(yè)務，系當前電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。
42名犯罪嫌疑人被抓獲
據(jù)公安部通報，2018年5月，福建公安機關網(wǎng)安部門工作發(fā)現(xiàn)，以肖某等人為首的犯罪團伙大肆利用非法“第四方支付”平臺幫助境外賭博網(wǎng)站進行“洗錢”活動，隨即成立專案組開展立案偵查，迅速查明為肖某團伙提供非法資金結算通道的系北京某科技公司。
張宏業(yè)在回答記者問題時表示“該公司無正規(guī)注冊的第三方支付平臺牌照，利用肖某提供的“四件套”(包括銀行卡、手機卡、身份證、密碼器)等公民信息批量注冊支付寶、財付通等網(wǎng)絡支付賬號，搭建多個非法支付平臺，幫助肖某團伙大肆進行“洗錢”違法犯罪活動，并從中抽取千分之二至千分之五的傭金。”
2018年12月至2019年1月，專案組在福建、北京、河北等地陸續(xù)開展收網(wǎng)行動，抓獲公司股東倪某等主要犯罪嫌疑人42名，凍結涉案資金580余萬元，一舉搗毀了為網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)提供資金通道的“第四方支付”平臺。
據(jù)福建省南平市順昌縣公安局網(wǎng)安大隊教導員黃浩介紹，所謂“第四方支付”平臺是指未獲得國家支付結算許可，違反國家支付結算制度，依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶，非法搭建的支付通道。通常情況下，使用這些非法支付平臺的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團伙、人員，為規(guī)避監(jiān)管，他們只能通過非法支付平臺層層轉賬。
利用“第四方支付”平臺助網(wǎng)絡賭博事件頻發(fā)
事實上，在此之前的2018年7月，深圳地區(qū)曾發(fā)生過利用利用“第四方支付”平臺幫助網(wǎng)絡賭博案件。
佛山網(wǎng)警巡查執(zhí)法的官網(wǎng)微信公眾號介紹，2018年7月，深圳羅湖警方接到群眾報案稱，在安裝使用一款名為“左右棋牌”的游戲軟件時，發(fā)現(xiàn)個別游戲涉嫌賭博行為，通過支付寶進行充值后可以參賭，參與人數(shù)非常龐大。
經(jīng)過不斷調查，警方發(fā)現(xiàn)友匯創(chuàng)聯(lián)(深圳)文化傳播有限公司有重大嫌疑。該公司提供服務的多款棋牌類游戲APP均被投訴涉嫌網(wǎng)絡賭博，并且該款APP的資金鏈條與支付寶公司舉報的非正常頻繁交易線索存在交聯(lián)關系。
佛山網(wǎng)警巡查執(zhí)法稱，該公司表面為游戲軟件提供正規(guī)服務，但是其實是依托空殼公司申請支付寶第三方支付平臺通道，替棋牌等網(wǎng)絡賭博性質的非法產(chǎn)業(yè)收取客戶資金，從中賺取手續(xù)費的“第四方聚合支付平臺”。
數(shù)據(jù)顯示，該公司還利用購買的41個空殼公司申請開通了410個支付寶賬戶，以及員工個人賬戶17個，為從事賭博等犯罪活動的APP提供資金收付網(wǎng)絡平臺和通道，按5%到7%的比例收取手續(xù)費。僅僅三個月，公司的非法金額流入額度達34億元人民幣。
值得一提的是，該公司團伙內(nèi)部層級完整、分工明確，股東為管理層，下設商務部、技術部、運營部、行政財務部。商務部負責網(wǎng)上尋找賭博、色情等黑產(chǎn)客戶，技術部負責提供客戶支付通道的上下線及端口調整方案，運營部負責收集解決客戶反映的問題，行政財務部負責傳達管理層指令、結算內(nèi)部資金和客戶資金。
2018年8月7日，深圳警方組織警力開展抓捕行動，在深圳南山區(qū)某科創(chuàng)中心先后抓獲劉某、唐某文、張某等36名犯罪嫌疑人，刑事拘留29人，一舉搗毀了為網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪提供資金通道的第四方支付平臺
據(jù)佛山網(wǎng)警巡查執(zhí)法介紹，2018年，廣東警方圍繞斬斷“信息支撐、技術支撐、工具支撐、平臺支撐”犯罪鏈條，以重點打擊整治為網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡色情、網(wǎng)絡賭博等犯罪提供輸血供電的網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪為主線，先后發(fā)起大規(guī)模集群戰(zhàn)役21次，打掉隱藏幕后提供網(wǎng)站搭建、后臺維護、數(shù)據(jù)建模等技術支撐的犯罪團伙32個，摧毀賭博平臺、資金支付平臺等違法犯罪平臺17個。
