自2021年2月23日從港交所退市后，匯付天下歸于沉寂，市面上再難看到其有關(guān)消息，除了網(wǎng)絡(luò)投訴平臺上與日俱增的投訴。

(資料圖)

6月30日，有網(wǎng)友在黑貓投訴平臺上投訴稱，其于今年5月在快手上看到一個叫亞陸商城的無貨源電商平臺廣告宣傳，自稱可以免費開店，但是有訂單了需要提起墊付資金，客戶收到貨就返還傭金，于是通過匯付天下陸續(xù)轉(zhuǎn)賬了16500元，結(jié)果現(xiàn)在亞陸商城進不去了，錢也沒有退回來。

這位網(wǎng)友的遭遇并非個例，類似的投訴在黑貓上還有許多。6月20日，還有一網(wǎng)友投訴稱其在5月31日到6月3日在一款亞路商城App，做無貨源電商，先充值金額發(fā)貨，掙取傭金，先后通過匯付天下轉(zhuǎn)賬3400元，結(jié)果5月30 號平臺就提現(xiàn)不了。

顯然，這兩位用戶極有可能遭遇了“刷單”類詐騙。就在6月8日，還有一位知乎網(wǎng)友發(fā)帖稱，其學(xué)校發(fā)了一則通知：2023年6月5日，學(xué)生陳某，鄒某和張某在一款“亞路商城”app平臺上開設(shè)店鋪先墊付貨款，刷單賺傭金，后分別被騙1萬余元，6千元和3千元，系典型的刷單詐騙。

近年來，網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙高發(fā)，背后的支付機構(gòu)難辭其咎，尤其是在跨境支付領(lǐng)域。在利益的驅(qū)使下，部分第三方支付機構(gòu)淪為跨境賭博、電信詐騙、非法集資、非法放貸、走私洗錢等違法犯罪行為的“幫兇”。

央視網(wǎng)曾在一則關(guān)于揭秘“套路貸”背后的罪惡利益鏈的調(diào)查報道中，揭露了兩家第三方支付公司，違規(guī)為“套路貸”提供支付、結(jié)算通道的情況。

據(jù)報道，兩家第三方支付公司在明知是“套路貸”犯罪，但還為非法放貸平臺開通支付通道，而且收費有的是每一筆按一塊錢收費，有的是每筆收0.35‰，導(dǎo)致借款用戶因深陷“套路貸”被逼跳樓。

2021年在一起特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案件中，一個達(dá)253人的犯罪團伙通過非法放貸、暴力催收等方式，一年時間獲利28億元，間接導(dǎo)致89人自殺，而該團伙違法所得均是通過第三方支付平臺進行財務(wù)結(jié)算。

2022年7月，在一起43億元的“洗錢大案”中，廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司因幫助境外違法人員收付非法資金卷入其中。

匯付天下也曾涉足網(wǎng)絡(luò)灰產(chǎn)。2008年，經(jīng)濟觀察報曾曝光的跨境賭球支付鏈涉及多家支付機構(gòu)，其中明皗博彩公司的主要支付網(wǎng)關(guān)為匯付天下；2010年，央視的《揭秘網(wǎng)絡(luò)賭博幕后推手》節(jié)目曾報道，匯付天下曾被投訴給老虎外匯、創(chuàng)利豐等外匯平臺提供支付接口，導(dǎo)致投訴方資產(chǎn)受損。

由于灰色業(yè)務(wù)收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過違法成本，因此部分支付企業(yè)依舊頂風(fēng)作案為非法業(yè)務(wù)提供支付通道，這也引來監(jiān)管部門的重點關(guān)注。

2020年6月，央行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見稿）》，劍指“支付黑灰產(chǎn)”。

該文件針對買賣終端、虛假商戶等現(xiàn)象，以及條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)業(yè)等風(fēng)險問題，作出進一步規(guī)范。眾多為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付平臺成為重點打擊對象。

匯付天下也曾收到不少罰單。2021年12月，匯付天下旗下公司上海匯付因違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)、未按規(guī)定在合作銀行開立備付金賬戶、未按規(guī)定采集和報告相關(guān)信息資料、未按規(guī)定進行國際收支申報、阻礙外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查等違法行為被國家外匯管理局處罰447萬元。

2022年3月，匯付天下再次因為違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定；違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定等四項違規(guī)被罰77萬元。