一是加強用戶和商戶的真實性核驗，防止虛假用戶和虛假商戶參與惠民活動，保障惠民補貼的安全落地。
二是加強商戶異常交易監(jiān)控，自動化優(yōu)惠名額設置，開啟用戶實時偵測和攔截功能，引入先進的風控工具開展輔助判定，將自動化監(jiān)控的頻率縮短為分鐘級。
三是加強對參與套利或對套利管理不當的商戶處置，并依據違規(guī)程度進行追償追責，對認定為職業(yè)“黃牛黨”的用戶限制其參與銀聯開展的后續(xù)活動。
中國銀聯對營銷惡意套利行為一直秉持零容忍態(tài)度。率先建成了銀行業(yè)首批黃牛黨名單庫以及自動化黃牛偵測和攔截系統。2019年通過系統成功實時攔截了1000多萬筆套利交易。2020年以來，中國銀聯攜手各地警方破獲多起利用云閃付優(yōu)惠惡意套利的違法案件。通過近年來的努力，銀聯有效遏制了惠民活動中的黃牛套利。
中國銀聯將持續(xù)完善風控識別模型、升級防控系統功能，通過對營銷產品進行多維度的控制，持續(xù)加強對職業(yè)“黃牛黨”的偵測、識別及防控力度，繼續(xù)配合公安機關打擊惡意買賣賬戶套利等非法行為，助力營造良好的營商環(huán)境。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
