重慶警方全鏈條打掉一網(wǎng)貸詐騙集團(tuán)

11萬(wàn)多人受害涉案金額達(dá)2億元

□　本報(bào)記者 戰(zhàn)海峰

記者近日從重慶市公安局刑偵總隊(duì)獲悉，在公安部刑偵局的組織指揮下，重慶警方歷經(jīng)3個(gè)多月縝密偵查，破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，全鏈條摧毀一個(gè)利用假借辦理消費(fèi)卡可獲取高額貸款、高額消費(fèi)透支，騙取受害人制卡費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等實(shí)施詐騙的特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙集團(tuán)，抓獲涉嫌違法犯罪人員440名，打掉不法團(tuán)伙14個(gè)，搗毀詐騙窩點(diǎn)18個(gè)，涉案金額2億余元。

新型網(wǎng)貸詐騙現(xiàn)形

今年4月，在深入推進(jìn)“渝警行動(dòng)2018”嚴(yán)打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中，重慶市反詐中心民警通過(guò)分析研判，發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索：一家名為“北銀創(chuàng)投”的公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。

5月初，重慶市涪陵區(qū)公安局接到市民代先生報(bào)警，他在今年年初接到一個(gè)陌生電話，稱可為其辦理大額信用卡，該卡和其他信用卡一樣具備加油消費(fèi)、刷卡購(gòu)物、網(wǎng)上貸款透支等功能，且還款利率低于京東白條、螞蟻花唄等消費(fèi)信貸產(chǎn)品。

代先生遂向?qū)Ψ缴暾?qǐng)辦理了一張信用卡，并交納了制卡費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等費(fèi)用，合計(jì)7500元。收到該卡后，卻發(fā)現(xiàn)該卡不具備當(dāng)初所宣傳的消費(fèi)投資功能，且無(wú)法使用POSS機(jī)進(jìn)行刷卡。代先生收到的消費(fèi)卡，正是此前已經(jīng)進(jìn)入警方視線的“北銀創(chuàng)投”公司制發(fā)的信用卡。

不同于此前的以貸款為名、實(shí)際只收費(fèi)開空頭的詐騙，這種詐騙是通過(guò)自制廉價(jià)的“信用卡”來(lái)實(shí)施詐騙，是一種新型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。為此，重慶市公安局成立專案組，開展全面深入的偵查工作。

循線追蹤查明架構(gòu)

專案組循線追查，通過(guò)一個(gè)多月的大量工作，成功鎖定了一個(gè)以朱某某為首的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙集團(tuán)。

辦案民警查明，該詐騙集團(tuán)以注冊(cè)成立的“北京北銀創(chuàng)投科技有限公司”為總部，在北京、內(nèi)蒙古、四川三地分別設(shè)立渠道部、制卡部、客服部、運(yùn)維部、后臺(tái)管理部等部門。其中，渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設(shè)立了15家代理商。

公司各部門分工明確：渠道部負(fù)責(zé)制訂詐騙話術(shù)，發(fā)展代理商，代理商進(jìn)一步潤(rùn)色話術(shù)后實(shí)施詐騙;制卡部負(fù)責(zé)針對(duì)受害人，制作帶有受害人名字的北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡;客服部負(fù)責(zé)宣傳消費(fèi)卡及接聽電話，對(duì)受害人的投訴進(jìn)行敷衍、推脫;運(yùn)維部負(fù)責(zé)整個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)維護(hù)，同時(shí)策劃網(wǎng)站活動(dòng)，讓受害人誤以為只是落入商業(yè)欺詐的陷阱;后臺(tái)管理部負(fù)責(zé)管理網(wǎng)站，維護(hù)網(wǎng)站后臺(tái)、受害人信息及發(fā)送辦卡短信。

通過(guò)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國(guó)受害人11萬(wàn)多人，涉案總金額高達(dá)2億余元。因該案涉案人員眾多，詐騙窩點(diǎn)分布在全國(guó)多個(gè)省市，在公安部刑偵局的組織指揮下，專案組會(huì)同窩點(diǎn)地警方制定了周密的抓捕方案。

2018年6月12日，重慶警方集約750余名警力，在北京、內(nèi)蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，對(duì)18個(gè)犯罪窩點(diǎn)同步開展抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人440名，主要骨干成員全部到案，主要犯罪嫌疑人朱某某對(duì)不法事實(shí)供認(rèn)不諱。

根據(jù)嫌疑人交代，警方將該團(tuán)伙的詐騙手法進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)主要有以下三個(gè)步驟：第一步，吹噓包裝“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡功能齊全，且低息優(yōu)惠;第二步，貌似標(biāo)準(zhǔn)的申請(qǐng)辦理流程實(shí)則收取各種費(fèi)用，辦卡人拿到卡時(shí)就已被騙取幾千元到上萬(wàn)元不等;第三步，設(shè)置陷阱和門檻迫使事主知難而退。